中新網(wǎng)11月24日電　據(jù)歐浪網(wǎng)報道，近日在馬德里兩大華人批發(fā)區(qū)TIRSO DE MOLINA 和 FUENLABRADA 相繼發(fā)生了許多惡性欺詐案件，有多達二三十家的商戶成為受害者，涉及詐騙金額高達300萬。這樣巨額的詐騙案件，最近在華人批發(fā)區(qū)，已經(jīng)成為公眾議論的焦點。

　　換錢風(fēng)波

　　根據(jù)多名商家反映，近來在MADRID 兩大華人商業(yè)區(qū)中，有一男性華人，以換錢為名，欺詐多名商戶，數(shù)額特別巨大，給被害商家造成了惡劣的后果。據(jù)了解，該男子系寧波人，來西多年。在西班牙也有自己的產(chǎn)業(yè)。這位男子經(jīng)營廢金屬生意，將國外的廢鐵，廢銅販賣到國內(nèi)，從中獲利。因為跟國內(nèi)有廢金屬生意，所以他手頭的人民幣收支量很大。由于廢金屬生意，該男子也大量需求歐元，因此，他就做起了兌換外匯的生意。通常，他將手頭的人民幣兌換給批發(fā)區(qū)的商戶，再從這些商戶中收取相應(yīng)數(shù)額的歐元。

　　攜款消失

　　很多旅西華人回國時，都帶有大量的歐元，準備在國內(nèi)兌換。因為數(shù)額比較多，攜帶不易，而且華人又沒有申報海關(guān)的習(xí)慣，這樣大宗的錢款攜身讓回國的華人感到非常不便。而華人在西班牙組織的換匯業(yè)務(wù)，正好解決他們攜帶錢款不便的困難。一般華人的換匯業(yè)務(wù)，都是國內(nèi)先支付人民幣，然后才在西班牙這頭收取歐元的。按照這樣的慣例，本來這次詐騙案是不可能發(fā)生的。但知情人表示，之所以會發(fā)生這樣的詐騙案件，是因為之前該寧波男子的換匯業(yè)務(wù)信用良好，從未出現(xiàn)過拖欠和欺詐的現(xiàn)象。此外，到該男子處換取人民幣，比其他地方的華人換匯業(yè)務(wù)都來得便宜，而且該男子在國內(nèi)經(jīng)營的廢舊金屬生意規(guī)模也不小。所以這樣一來，該男子給人們的信用度印象良好，很多商戶都到他那里去換取人民幣。因為信用度很高，所以一些商戶開始放松他們的警惕，原本應(yīng)該先收人民幣，再支付歐元的慣例也被打破。

　　出于對該男子的信任，不少商戶在還未收到人民幣時，就向該男子支付了歐元。憑借之前營造的良好聲譽，先后有二三十家的商戶，其中不乏在倉庫區(qū)經(jīng)營有很大規(guī)模的老板，都向該寧波男子預(yù)先支付了歐元。所涉及的金額高達300萬歐元之巨。該男子在收取這些巨款后，并沒有再像先前那樣，如數(shù)支付商戶在國內(nèi)所需的人民幣。他則是攜此巨款，消失匿跡。至今都沒追蹤到他的下落。

　　眾說紛云

　　個別商家表示，該寧波男子先是制造國內(nèi)販賣廢金屬的假象，然后在逐漸騙取大家的信任，讓大家嘗到甜頭后，再實施他的詐騙計劃。另外也有一些商戶認為，該男子在華人商區(qū)時間不短，之前的信用都非常良好。此次人民幣雖然沒如期支付，但也未必是詐騙案件。可能是因為當今經(jīng)濟不景氣，該男子在國內(nèi)的廢舊金屬生意遇到困難，他無法如期周轉(zhuǎn)到資金，所以暫時拖欠而已。一旦資金回籠，他應(yīng)該會如數(shù)返還。

　　剖析案情

　　據(jù)記者調(diào)查，此次案件涉及的商家都沒未報警。未報警原因是因為多數(shù)涉案商家，他們換取的歐元都多少存在著水分和違法的嫌疑，也就是說這些錢很有可能涉及到偷漏稅，假帳之類財務(wù)違法行為。之所以不報警，就是擔心警方的介入，會暴露這些華商的財務(wù)上的非法行為，因此遭受法律處罰，從而受到更大的經(jīng)濟損失。所以涉案商家大多忍氣吞聲，自吞苦水，獨扛財務(wù)上的損失。

　　此次案件，警方尚未介入其中，嫌疑人至今下落不明，所以此案件性質(zhì)的最終定性還未定奪。到底是詐騙還是拖欠款項，還眾說紛紛。但300萬歐元巨款的消失，以及此次案件引發(fā)的社會問題，不得不讓我們?nèi)A人社會深深思考。

　　其一，華商在西業(yè)務(wù)一定要力爭守法，完善財務(wù)制度，盡量杜絕違法的假帳和偷漏稅現(xiàn)象。只有切實遵守西班牙當?shù)胤�律法制，才能更好的受到西班牙法律和警方的保護。其二，在涉及財務(wù)交易等業(yè)務(wù)時，應(yīng)慎重審視對方財務(wù)信用，簽定合法合同，并嚴格遵守合同辦理，不貪圖方便，更不能肆意放松對財務(wù)審核的警惕性，讓不法分子鉆了空子。

　　希望此次涉案的商家能積極尋求警方幫助，這樣使案情早日明朗，并有可能將不法分子繩之以法。另一方面，華人一定要以此為鑒，在對待換匯問題和其他財務(wù)往來時，合理遵守相關(guān)制度章程，叢而杜絕此類案件的再度發(fā)生。(舒暢 )