保險業(yè)反洗錢 責(zé)任高管將被行業(yè)禁入

　　保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》防止非法資金合法化

　　為防范保險業(yè)洗錢風(fēng)險、加強保險業(yè)反洗錢工作，中國保監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》，從保險業(yè)投資入股和股權(quán)變更、機構(gòu)設(shè)立和重組改制、保險中介機構(gòu)、高管人員準(zhǔn)入和履職等環(huán)節(jié)分別設(shè)定了反洗錢要求，防止非法資金合法化。

　　對于保險機構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的處罰，《通知》指出，保險機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分。如果保險機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險業(yè)。此外，保險中介機構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險業(yè)。

　　保監(jiān)會通知規(guī)定保險機構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢要求。申請保險機構(gòu)開業(yè)和保險機構(gòu)重組改制，需設(shè)置反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)；建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等反洗錢內(nèi)控制度；反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程。有關(guān)通知要求，申請籌建保險機構(gòu)的投資資金來源應(yīng)正當(dāng)合法；風(fēng)險控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排；組織機構(gòu)框架中包含反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)。

　　《通知》要求保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員的任職資格核準(zhǔn)申請材料中應(yīng)當(dāng)包含申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明，在履職過程中應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作，相關(guān)負(fù)責(zé)人還應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負(fù)責(zé)。對監(jiān)管部門而言，在核準(zhǔn)保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員任職資格申請時，須測試反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容、考查擬任人員對反洗錢工作的基本認(rèn)識和執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的工作設(shè)想等。⊙記者 盧曉平