| 中新網(wǎng)12月21日電 為加強保險資金境外投資管理，防范各類風(fēng)險，保障保險活動各方當(dāng)事人合法利益，中國保險監(jiān)督管理委員會今天發(fā)布《保險資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》，向社會公開征求意見。
今年4月，中國人民銀行出臺公告，允許符合條件的保險機構(gòu)購匯投資于境外固定收益類產(chǎn)品及貨幣市場工具。此次征求意見稿分別明確了保險資金境外投資活動所涉及的資格條件、申報管理、賬戶管理、投資管理、風(fēng)險管理、信息披露、監(jiān)督管理等主要問題。
此次征求意見截止至2007年1月10日。
以下為《保險資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》全文。
關(guān)于征求《保險資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》意見的通知
為加強保險資金境外投資管理，防范各類風(fēng)險，保障保險活動各方當(dāng)事人合法利益，現(xiàn)將《保險資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》向社會公開征求意見。請于2007年1月10日前將意見反饋至下列郵箱地址：
yechi_gu@circ.gov.cn
附件：
保險資金境外投資管理辦法
(征求意見稿)
第一章 總則
第一條 為加強保險資金境外投資管理，防范各類風(fēng)險，保障保險人、被保險人及當(dāng)事人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險資金，是指保險機構(gòu)自有外匯資金和用人民幣購買的外匯資金。保險資金及投資形成的資產(chǎn)為保險資產(chǎn)。
第三條 保險資金境外投資應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)，由委托人委托受托人，按照其投資意愿投資境外市場，由委托人聘請獨立托管人保管監(jiān)督保險資產(chǎn)。其他管理方式由中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)和國家外匯管理局(以下簡稱國家外匯局)另行規(guī)定。
第四條 本辦法所稱委托人，是指中華人民共和國境內(nèi)，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團(控股)公司和保險公司等保險機構(gòu)。
本辦法所稱受托人，是指中華人民共和國境內(nèi)，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的保險資產(chǎn)管理公司、境外專業(yè)投資管理機構(gòu)，或者中國保監(jiān)會認可的其他專業(yè)投資管理機構(gòu)。
本辦法所稱托管人，是指中華人民共和國境內(nèi)，具有保險資產(chǎn)托管資格的商業(yè)銀行，包括中資銀行、中外合資銀行、外資獨資銀行、外國銀行分行，或者中國保監(jiān)會認可的其他專業(yè)金融機構(gòu)。
第五條 保險資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于受托人、托管人的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)。非因境外投資行為產(chǎn)生的債務(wù)，不得對保險資產(chǎn)強制執(zhí)行。
第六條 委托人應(yīng)當(dāng)遵循資產(chǎn)負債匹配管理原則，按照安全性、流動性、收益性要求，審慎決策，自擔(dān)風(fēng)險。受托人、托管人及其他為保險資金境外投資，提供服務(wù)的自然人、法人或者組織，應(yīng)當(dāng)嚴格按照協(xié)議約定,恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、勤勉的義務(wù)。
第七條 保險資金境外投資當(dāng)事人，應(yīng)當(dāng)遵守境內(nèi)外有關(guān)法律、行政法規(guī)及本辦法規(guī)定。
第八條 中國保監(jiān)會負責(zé)制定保險資金境外投資管理政策，并依法對保險資金境外投資進行監(jiān)督管理。
國家外匯局對與保險資金境外投資有關(guān)的付匯額度、匯兌等外匯事項實施管理。
第二章 資格條件
第九條 委托人開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立完善的資產(chǎn)管理體制，內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運用風(fēng)險控制指引》規(guī)定，管理團隊執(zhí)行和運作行為規(guī)范；
(二)具有較強的投資管理能力、風(fēng)險評估能力和績效考核能力；
(三)具有明確的資產(chǎn)配置政策策略，實行資產(chǎn)負債匹配管理；
(四)財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，償付能力和風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機構(gòu)重大處罰；
(五)具有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可證；
(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會實行分類管理，從公司治理、內(nèi)部控制、償付能力、資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、管理經(jīng)驗、人員素質(zhì)、評估能力、投資業(yè)績等方面，對委托人開展境外投資業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。
第十條 境內(nèi)受托人開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具備經(jīng)營境外投資管理業(yè)務(wù)和保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資格；
(二)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實行有效的內(nèi)部管理制度，具有境外投資的風(fēng)險管理能力、安全高效的交易管理系統(tǒng)和財務(wù)管理系統(tǒng)；
(三)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應(yīng)的投資專業(yè)人員，擅長境外投資和保險資產(chǎn)管理；
(四)財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實力和管理資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機構(gòu)重大處罰；
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會實行分類管理，從公司治理、內(nèi)部控制、受托規(guī)模、管理經(jīng)驗、人員素質(zhì)、研究能力、投資業(yè)績和市場地位等方面，對境內(nèi)受托人開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。
第十一條 境外受托人開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有獨立法人資格，按照所在國家或者地區(qū)法律，可以經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并具有相應(yīng)資質(zhì)；
(二)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實行有效的內(nèi)部管理制度，具有全面的風(fēng)險管理能力、安全高效的交易管理系統(tǒng)和財務(wù)管理系統(tǒng)；
(三)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應(yīng)的投資專業(yè)人員，擅長保險資產(chǎn)管理；
(四)財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實力和管理資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律和監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機構(gòu)重大處罰；
(五)購買與資產(chǎn)管理規(guī)模相應(yīng)的責(zé)任保險；
(六)所在國家或者地區(qū)具有完善的金融管理制度，金融監(jiān)管機構(gòu)與中國金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)簽訂監(jiān)管合作協(xié)議或者備忘錄，保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會實行分類管理，從公司治理、內(nèi)部控制、受托規(guī)模、管理經(jīng)驗、人員素質(zhì)、研究能力、投資業(yè)績和市場地位等方面，對境外受托人開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。
第十二條 托管人開展保險資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實行有效的內(nèi)部管理制度和托管資產(chǎn)隔離制度，具備安全高效的托管系統(tǒng)和災(zāi)難處置系統(tǒng)；
(二)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應(yīng)的托管業(yè)務(wù)管理人員，內(nèi)設(shè)專業(yè)托管機構(gòu),熟悉全球托管業(yè)務(wù)；
(三)財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實力和托管資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機構(gòu)重大處罰；
(四)具有外匯結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；
(五)中國保監(jiān)會和國家外匯局規(guī)定的其他條件。
第十三條 經(jīng)委托人同意,托管人可以選擇商業(yè)銀行或者專業(yè)托管機構(gòu)作為托管代理人，且應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)按照所在國家或者地區(qū)法律法規(guī)，可以從事托管業(yè)務(wù)，與托管人保持良好合作關(guān)系；
(二)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實行有效的內(nèi)部管理制度和托管資產(chǎn)隔離制度，具備安全高效的托管系統(tǒng)和災(zāi)難處置系統(tǒng)，能夠保證托管資產(chǎn)安全完整；
(三)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應(yīng)的托管業(yè)務(wù)人員，熟悉所在國家或者地區(qū)托管業(yè)務(wù)；
(四)財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實力和托管資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律和監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定，未受監(jiān)管機構(gòu)重大處罰；
(五)所在國家或者地區(qū)具有完善的金融管理制度，金融監(jiān)管機構(gòu)與中國金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)簽訂監(jiān)管合作協(xié)議或者備忘錄，保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系；
(六)托管協(xié)議規(guī)定的條件；
(七)中國保監(jiān)會和國家外匯局規(guī)定的其他條件。
第十四條 委托人應(yīng)當(dāng)保證其與托管人及托管代理人之間，不存在密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
委托人應(yīng)當(dāng)保證境外受托人、托管人及托管代理人之間，不存在密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第三章 申報管理
第十五條 委托人申請開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列文件和材料：
(一)申請書、承諾書、董事會決議、境外投資戰(zhàn)略配置方案；
(二)境外投資管理制度和風(fēng)險管理制度，投資管理能力、風(fēng)險評估能力和績效考核能力說明；
(三)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理部門和主要管理人員情況介紹；
(四)公司財務(wù)報表和償付能力狀況報告及其說明；
(五)銀行外匯賬戶對賬單；
(六)選聘受托人、托管人說明，受托人、托管人有關(guān)材料和合作協(xié)議草案；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會收到完整的申請文件之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定同時抄送國家外匯局。
第十六條 委托人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會核準(zhǔn)投資比例內(nèi)，向國家外匯局申請境外投資付匯額度，并提交下列文件和材料：
(一)申請書，包括申請人基本情況、投資付匯額度和資金來源；
(二)上一年度公司財務(wù)報表；
(三)中國保監(jiān)會同意開展境外投資的批復(fù)；九大九大
(四)受托人受托管理保險資產(chǎn)的資格證明；
(五)托管人托管保險資產(chǎn)的資格證明；
(六)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證；
(七)銀行外匯賬戶對賬單；
(八)國家外匯局規(guī)定的其他文件和材料。
國家外匯局收到完整的申請文件之日起20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人批準(zhǔn)的投資付匯額度；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定同時抄送中國保監(jiān)會。
第十七條 境內(nèi)受托人申請開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提供下列文件和材料：
(一)申請書和承諾書;
(二)從事境外投資管理業(yè)務(wù)和保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資質(zhì)證明；
(三)境外投資管理制度和風(fēng)險控制制度，投資管理能力、風(fēng)險管理能力和有關(guān)管理系統(tǒng)情況說明；
(四)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理機構(gòu)和境外投資管理人員情況介紹；
(五)公司財務(wù)報表和內(nèi)部控制管理建議書；
(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會收到完整的申請文件之日起20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
第十八條 境外受托人申請開展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提供下列文件和材料：
(一)申請書和承諾書；
(二)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
(三)投資管理制度和風(fēng)險控制制度，投資管理能力、風(fēng)險管理能力和有關(guān)管理系統(tǒng)情況說明；
(四)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理機構(gòu)和專業(yè)投資管理人員情況介紹；
(五)公司財務(wù)報表和內(nèi)部控制管理建議書；
(六)責(zé)任保險保單；
(七)公司董事聲明或者監(jiān)管機構(gòu)意見書；
(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會收到完整的申請文件之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
第十九條 托管人申請開展保險資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列文件和材料：
(一)申請書和承諾書；
(二)獨立托管制度、風(fēng)險控制制度和具體操作流程；
(三)全球托管能力、風(fēng)險管理能力和全球托管網(wǎng)絡(luò)說明；
(四)內(nèi)設(shè)托管機構(gòu)和托管業(yè)務(wù)人員情況介紹；
(五)公司財務(wù)報表和內(nèi)部控制管理建議書；
(六)公司董事聲明或者監(jiān)管機構(gòu)意見書；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會收到完整的申請文件之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
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