第五部分

     國際金融中心建設與金融穩(wěn)定

　　一、金融集聚

　　截止2005年末，上海金融市場交易規(guī)�？傆嬤_到35萬億元，其中證券交易額5萬億元，占全國的79%；期貨交易額6.5萬億元，占全國的49%；銀行間市場成交23.2萬億元，黃金市場成交額1168億元，外匯市場成交規(guī)模逐步擴大，成為人民幣匯率形成的主要定價市場。上海擁有各類金融機構(gòu)610家，其中銀行類機構(gòu)231家，證券類機構(gòu)110家，保險類機構(gòu)269家。金融資產(chǎn)達到3.2萬億元，約占全國的9%。國內(nèi)各主要商業(yè)銀行也紛紛在滬設立各類營運中心。上海是中國外資金融機構(gòu)聚集程度最高的城市，包括花旗銀行、美國銀行、瑞士銀行等世界金融巨擘在內(nèi)的300多家外資金融機構(gòu)相繼在上海設立中國區(qū)總部或分支機構(gòu)。上海已成為金融市場體系相對齊全、金融機構(gòu)和金融人才集聚、具有較強輻射能力的國內(nèi)金融中心，初步具備了成為國際金融中心的實力。2005年8月10掛牌成立的中國人民銀行上�？偛�，為上海國際金融中心的建設注入了新的活力。

　　金融集聚應關注的問題：(一)資金跨區(qū)域流動。長三角地區(qū)異地信貸資金流動如果缺乏嚴密的監(jiān)控和規(guī)范、引導，也可能對長三角經(jīng)濟金融發(fā)展產(chǎn)生一些消極影響，進而會影響到金融穩(wěn)定，必須引起關注。(二)交叉性金融業(yè)務監(jiān)測與管理問題。

　　二、金融創(chuàng)新

　　金融創(chuàng)新中應關注的問題：(一)人民幣匯率機制改革后的貨幣錯配風險。(二)短期融資券的信用風險。在中國企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不夠完善，法律體系不夠健全的情況下，短期融資券存在潛在的信用風險。因此，要加強主承銷商的盡職調(diào)查和信用評級的管理，提高信息披露的質(zhì)量。

　　三、金融開放

　　加入世貿(mào)組織后，上海金融業(yè)對外開放進程加速。截至2005年末，在滬各類外資、中外合資金融機構(gòu)達320余家。其中上海外資銀行業(yè)營業(yè)性機構(gòu)87家，外資銀行業(yè)機構(gòu)代表處100家；有28家外資銀行選擇上海作為在華業(yè)務的主報告行，約占外資銀行在華主報告行的70%；在滬外資銀行資產(chǎn)總額占全國外資銀行資產(chǎn)總額的50%。截至2005年末，上海共有外資證券、基金代表處56家，外資合資保險公司25家，保費收入在市場上的占有率已達17.5%。

　　金融開放中應關注的問題：(一)中資金融機構(gòu)面臨外資金融機構(gòu)的全面競爭。(二)資金跨境流動可能引發(fā)的市場波動，因此要加強資金跨境流動的監(jiān)測和分析，密切關注金融風險在國際的傳遞和擴散，加強國際間的監(jiān)管協(xié)作。

　　第六部分

　　金融生態(tài)環(huán)境與金融穩(wěn)定

　　一、政策環(huán)境與金融穩(wěn)定

　　2005年，上海市相關職能部門出臺了《關于支持金融機構(gòu)在本市發(fā)展若干意見的實施細則》。制定了金融突發(fā)事件應急預案；建立了維護金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)機制；建立了暢通信息溝通渠道。

　　二、金融法制建設與金融穩(wěn)定

　　2005年加強了對企業(yè)破產(chǎn)中債權(quán)人保護，懲治挪用客戶資金或資產(chǎn)、騙貸、“掏空”上市公司等嚴重金融違法行為，充分保護財產(chǎn)權(quán)和擔保權(quán)；修訂后的《公司法》、《證券法》對鼓勵投資、保護投資者利益，推動中國資本市場的健康發(fā)展具有十分重要的意義；深入開展了《存款保險條例》起草的研究和論證工作；積極探索建立金融控股公司法律制度。

　　2005年，金融法制工作為化解金融風險、維護金融穩(wěn)定打下了良好的基礎。但目前的金融法制還不能完全滿足中國金融業(yè)穩(wěn)定和持續(xù)發(fā)展的需要，具體表現(xiàn)在規(guī)范的金融機構(gòu)和其他企業(yè)市場退出機制缺失、金融信用法律環(huán)境尚待完善以及金融執(zhí)法力度仍有待加強等方面。

　　三、社會誠信體系建設與金融穩(wěn)定

　　截止2005年底，上海共發(fā)放貸款卡93421張，系統(tǒng)已經(jīng)推廣應用到全市具有信貸業(yè)務的所有中外資金融機構(gòu)共1245個信貸網(wǎng)點，涵蓋了貸款、擔保、銀行承兌匯票、信用證、保函等五大類信貸業(yè)務信息。

　　在個人征信系統(tǒng)的推廣建設上，上海一直走在全國前列，截止2005年12月底上海納入個人基礎數(shù)據(jù)庫的信用卡數(shù)610多萬戶，授信總額544億元，個人貸款154萬筆，余額2883億元，上海15家商業(yè)銀行1634個查詢終端平均每天查詢2萬筆，約占全國的五分之一。

　　由于注重資信評估業(yè)的規(guī)范管理，重視各家評估機構(gòu)的評估質(zhì)量，及時修訂評估指標體系，不斷改進評估方法，從而使上海貸款企業(yè)資信評估業(yè)得到穩(wěn)步健康的發(fā)展，參與資信等級評估的貸款企業(yè)逐年增多。在穩(wěn)步推動借款大戶的資信評級基礎上，積極研究探索小企業(yè)的評級問題。

　　四、支付清算系統(tǒng)與金融穩(wěn)定

　　2005年，上海大額支付系統(tǒng)共清算資金333020億元，日均清算資金達1326.78億元。目前，上海大額支付系統(tǒng)直接參與者已增加到51家。

　　上海區(qū)域性票據(jù)交換2005年共清分各類票據(jù)約6085萬筆，同比增加243萬張，增長4.16%；清算資金量達91869億元，日均清分各類票據(jù)24.6萬張，日均清算資金372億元。目前，參加上海區(qū)域性票據(jù)交換的交換單位已達3234家。

　　五、反洗錢與金融穩(wěn)定

　　反洗錢監(jiān)管工作得到進一步加強，反洗錢資金監(jiān)測分析水平逐步提高，反洗錢工作協(xié)調(diào)機制建立，查處了一批涉嫌洗錢案件。

　　反洗錢工作應在以下方面繼續(xù)完善與發(fā)展：一是繼續(xù)開展對商業(yè)銀行反洗錢工作情況的檢查。二是結(jié)合本地區(qū)特點，進一步完善對可疑資金交易非現(xiàn)場監(jiān)測分析，提高反洗錢監(jiān)測分析水平。三是繼續(xù)推進上海反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的建立。四是加強同公安部門聯(lián)絡和協(xié)作，進一步完善可疑交易線索核查工作合作制度。

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