第六章 監(jiān)督管理
第三十四條 中國人民銀行依法對同業(yè)拆借交易實施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，并對同業(yè)拆借市場的行業(yè)自律組織進行指導和監(jiān)督。
第三十五條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責擬定轄區(qū)同業(yè)拆借備案管理實施辦法，并對轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)通過拆借備案系統(tǒng)進行的同業(yè)拆借交易進行監(jiān)管。
第三十六條 中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)根據(jù)履行同業(yè)拆借市場監(jiān)管職責的需要，可以采取下列措施進行同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查：
(一)進入金融機構(gòu)進行檢查；
(二)詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；
(三)查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
(四)檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
第三十七條 中國人民銀行地市中心支行發(fā)現(xiàn)同業(yè)拆借異常交易，認為有必要進行同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查的，應報告有管轄權(quán)的中國人民銀行省一級分支機構(gòu)批準后實施。
第三十八條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)進行同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查的，應當遵守中國人民銀行有關(guān)監(jiān)督檢查程序的規(guī)定。
第三十九條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)根據(jù)履行同業(yè)拆借市場監(jiān)管職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的重大事項作出說明。
第四十條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報有關(guān)監(jiān)管部門。
第七章 法律責任
第四十一條 金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)實施處罰：
(一)不具有同業(yè)拆借業(yè)務資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務；
(二)與不具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的機構(gòu)進行同業(yè)拆借；
(三)在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借市場網(wǎng)絡之外從事同業(yè)拆借業(yè)務；
(四)拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定；
(五)同業(yè)拆借超過中國人民銀行規(guī)定的拆借資金最長期限；
(六)同業(yè)拆借資金余額超過中國人民銀行核定的限額；
(七)未按照中國人民銀行的規(guī)定向同業(yè)拆借市場披露信息；
(八)違反同業(yè)拆借市場規(guī)定的其他行為。
第四十二條 商業(yè)銀行有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十六條的規(guī)定處罰。
第四十三條 政策性銀行、信用合作社、企業(yè)集團財務公司、信托公司、金融租賃公司有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《金融違法行為處罰辦法》第十七條的規(guī)定處罰。
第四十四條 證券公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、汽車金融公司有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定處罰。
第四十五條 對本辦法第四十一條所列行為負有直接責任的金融機構(gòu)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。
第四十六條 全國銀行間同業(yè)拆借中心有下列行為之一的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰：
(一)不按照規(guī)定及時發(fā)布市場信息、發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息；
(二)交易系統(tǒng)和信息系統(tǒng)發(fā)生嚴重安全事故，對市場造成重大影響；
(三)因不履行職責，給市場參與者造成嚴重損失或?qū)κ袌鲈斐芍卮笥绊懀?/p>
(四)為金融機構(gòu)同業(yè)拆借違規(guī)行為提供便利；
(五)不按照規(guī)定報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)或未及時上報同業(yè)拆借市場異常情況；
(六)違反同業(yè)拆借市場規(guī)定的其他行為。
對前款所列行為負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。
第四十七條 為金融機構(gòu)向同業(yè)拆借市場披露信息提供專業(yè)化服務的注冊會計師、律師、信用評級機構(gòu)等專業(yè)機構(gòu)和人員出具的文件含有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，不得再為同業(yè)拆借市場提供專業(yè)化服務。違反有關(guān)法律規(guī)定的，應當承擔相應的法律責任。
第四十八條 中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)對違反本辦法的金融機構(gòu)進行處罰后，應當通報有關(guān)監(jiān)管部門。中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本辦法的，應報告上一級分支機構(gòu)，由其按照本辦法規(guī)定進行處罰。
第四十九條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。
第五十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事同業(yè)拆借市場監(jiān)督管理的行為依法接受監(jiān)督并承擔法律責任。
第八章 附 則
第五十一條 本辦法所稱中國人民銀行省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和副省級城市中心支行。
第五十二條 金融機構(gòu)進行外匯同業(yè)拆借由中國人民銀行另行規(guī)定。
第五十三條 本辦法由中國人民銀行負責解釋，并由中國人民銀行上海總部組織實施。
第五十四條 本辦法自2007年8月6日起施行，1990年3月8日中國人民銀行發(fā)布的《同業(yè)拆借管理試行辦法》同時廢止。其他有關(guān)同業(yè)拆借的規(guī)定與本辦法相抵觸的，適用本辦法的規(guī)定。
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