中新網(wǎng)9月15日電 據(jù)中國(guó)青年報(bào)消息，反洗錢(qián)法的立法工作目前正在進(jìn)行當(dāng)中。日前，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局局長(zhǎng)凌濤就反洗錢(qián)的一系列問(wèn)題進(jìn)行了解析。
凌濤說(shuō)，洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，一般分為3個(gè)階段：放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu)；離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金性質(zhì)得以掩飾；歸并階段，即被清洗資金以所謂合法的形式加以使用。
從目前情況來(lái)看，洗錢(qián)主要通過(guò)以下幾種方式進(jìn)行。一是利用金融機(jī)構(gòu)，包括匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等；二是利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)保密的限制進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和“漂白”；三是通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)，如成立空殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資以及利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)；四是通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)，如購(gòu)置黃金等貴金屬、古玩以及尊貴藝術(shù)品，以及購(gòu)買(mǎi)別墅、金融證券、保險(xiǎn)等等。除這些外，其他的洗錢(qián)方式還包括走私、利用“地下錢(qián)莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收益等等。
楊秀珠、賴(lài)昌星以及原中國(guó)人民銀行廣東開(kāi)平支行原行長(zhǎng)余振東等人，都是利用上述洗錢(qián)方式將大筆犯罪所得非法轉(zhuǎn)移到國(guó)外，給國(guó)家和人民造成了巨大財(cái)產(chǎn)損失。
凌濤稱(chēng)，中國(guó)的反洗錢(qián)立法起步于將洗錢(qián)行為刑事化。1997年修訂《刑法》以專(zhuān)門(mén)條款規(guī)定洗錢(qián)罪至今，國(guó)家反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制和金融業(yè)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制初步建立并開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)，中國(guó)反洗錢(qián)工作體系初步形成。截至2004年底，央行和國(guó)家外管局配合公安部破獲洗錢(qián)案件50起，涉及金額人民幣5.7億元及美元4.47億元。今年7月，中國(guó)人民銀行公布了第一份反洗錢(qián)報(bào)告。
凌濤說(shuō)，目前中國(guó)在加強(qiáng)反洗錢(qián)工作方面取得了新的突破。隨著反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展，制定專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法，成為政府主管部門(mén)和國(guó)家立法機(jī)關(guān)的共識(shí)，反洗錢(qián)法被列入了十屆全國(guó)人大立法規(guī)劃。2003年3月22日，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)法起草工作的全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)召開(kāi)了有最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、財(cái)政部和人民銀行等17個(gè)部門(mén)參加的反洗錢(qián)法起草工作會(huì)議，中國(guó)反洗錢(qián)法的立法起草工作正式啟動(dòng)。據(jù)了解，反洗錢(qián)法草案將于2005年正式提交全國(guó)人大常委會(huì)審議。
“可以說(shuō)，中國(guó)反洗錢(qián)刑事立法與國(guó)際反洗錢(qián)立法的發(fā)展基本上是同步的�！�1990年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)頒布《關(guān)于禁毒的決定》，明確規(guī)定“掩飾、隱瞞毒贓性質(zhì)、來(lái)源罪”。到20世紀(jì)90年代初期，國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域出現(xiàn)了將洗錢(qián)犯罪上游犯罪(如走私、販賣(mài)人口、受賄等罪行)擴(kuò)大的趨勢(shì)，中國(guó)根據(jù)打擊犯罪的需要，參考國(guó)際刑事立法的發(fā)展趨勢(shì)，在1997年修改《刑法》時(shí)，以專(zhuān)門(mén)條款規(guī)定了洗錢(qián)罪，并將洗錢(qián)罪的上游犯罪從毒品犯罪，擴(kuò)大到黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私罪；而且中國(guó)刑法還明確規(guī)定，“單位”也可以成為洗錢(qián)犯罪的犯罪主體，體現(xiàn)了較高的立法技術(shù)。到2001年，全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)的《刑法》修正案將恐怖主義犯罪列為洗錢(qián)犯罪的上游犯罪，并對(duì)單位犯洗錢(qián)罪增加了情節(jié)嚴(yán)重的規(guī)定，提高了單位犯罪的法定刑。
目前，中國(guó)有關(guān)部門(mén)提出了繼續(xù)擴(kuò)大洗錢(qián)犯罪上游犯罪范圍的必要性，國(guó)家最高立法機(jī)關(guān)正在研究和考慮這些建議。(萬(wàn)興亞)
