中新網(wǎng)11月2日電 據(jù)廣州日?qǐng)?bào)報(bào)道，中國(guó)人民銀行條法司司長(zhǎng)陳小云昨日(11月1日)說(shuō)，事關(guān)證券、期貨、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的反洗錢(qián)規(guī)章，正在最后緊張的修訂之中，不久后將會(huì)出臺(tái)。
人行日前公布的銀行、證券和期貨以及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定征求意見(jiàn)稿，將銀證保共59種行為界定為可疑類(lèi)交易，其中包括長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶等行為。
證券公司可疑交易十類(lèi)：
一、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報(bào)告限額的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)；
二、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶；
三、沒(méi)有交易或交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；
四、客戶證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；
五、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；
六、與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；
七、客戶連續(xù)大量以高價(jià)只買(mǎi)進(jìn)不(或少量)賣(mài)出證券，或以低價(jià)只賣(mài)出不(或少量)買(mǎi)進(jìn)證券；
八、客戶開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶；
九、在不同客戶資金賬戶間頻繁劃轉(zhuǎn)資金；
十、將資金從單位客戶的資金賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人客戶的資金賬戶。
期貨業(yè)可疑交易四類(lèi)：
一、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；
二、長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；
三、客戶頻繁地進(jìn)行以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金；
四、客戶作為期貨交易賣(mài)方交割進(jìn)口貨物，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。
基金業(yè)可疑交易五類(lèi)：
一、客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件；
二、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)經(jīng)濟(jì)及合法理由；
三、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?另外兩類(lèi)與證券公司第一種和第六種相同)
