中新網(wǎng)北京7月13日消息：人民日報海外版報道說，2002年4月26日，中國銀行在北京召開了反洗錢及法規(guī)工作會議，探討在國際背景下，如何應(yīng)對日漸猖獗的洗錢活動。7月5日，央行宣布成立了支持交易監(jiān)測處和反洗錢工作處，并成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，這標(biāo)志著中國正式拉開了反洗錢大戰(zhàn)帷幕。

　　洗錢是罪犯“合法”其犯罪活動收益的手段。無論是販毒、走私、恐怖主義、黑社會集團(tuán)還是詐騙，都要通過洗錢來隱瞞其不法錢財來源，以避免在使用過程中被發(fā)現(xiàn)而落入法網(wǎng)。反洗錢的目的在于制止或限制罪犯使用非法獲得錢財?shù)哪芰�，是打擊犯罪關(guān)鍵而有效的一環(huán)。

　　中國銀行一位專業(yè)人士介紹，“典型的洗錢交易有3個過程：入賬——通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機(jī)構(gòu)；分賬——通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；融合——以一項顯然合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財。

　　洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及為其它罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供動力，犯罪活動由此變得越來越國際化，而與犯罪活動有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜。貨幣兌換所、股票經(jīng)紀(jì)所、黃金交易商、賭場、車行、保險公司和貿(mào)易公司等都可被當(dāng)作洗錢渠道。另外，私營銀行設(shè)施、境外銀行業(yè)務(wù)、空殼財團(tuán)、自由貿(mào)易區(qū)、電匯系統(tǒng)以及貿(mào)易融資也都能夠掩護(hù)非法金融活動。

　　隨著新興市場國家開放其經(jīng)濟(jì)以及金融領(lǐng)域，它們成為洗錢活動越來越看好的場所。有證據(jù)顯示，越來越多的現(xiàn)金被轉(zhuǎn)移到那些識別和記錄現(xiàn)金走向方面不夠嚴(yán)格的金融市場，與此形成呼應(yīng)的則是犯罪組織在新興市場的房地產(chǎn)和工商業(yè)上的投資越來越多。

　　中國人民銀行的一位官員透露，不僅是地下錢莊，許多游離于中國金融監(jiān)管體制之外的機(jī)構(gòu)，如農(nóng)村信用社、城市信用社，也經(jīng)常成為洗錢的信道。

　　中國“洗錢罪”的正式定性是在1997年10月1日正式實施的新刑法，《刑法》191條明確規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，隱瞞其來源，即為“洗錢罪”。(劉冬)